职业定义
理财规划师(Financial Planner)是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员，是为客户提供全面理财规划的专业人士。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。
理财规划师国家职业资格认证(ChFP)是国家人力资源和社会保障部在全国范围内推行的理财规划专业人员资格认证，是唯一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书，该认证具有本土化和实务性两大基本特点，同时又充分参考了国际先进经验，认证内容完全依照我国金融、法律环境和具体国情设置，在保证严谨、科学、权威的基础上，强调实用性和服务性，从而迅速提升从业者的专业能力。
职业前景
据发达国家调查显示，理财规划师的工作性质具有四大优点：工作压力不大、待遇优厚、独立自主性高、市场需求大，是名副其实的“金领”。在发达国家，理财师的平均年薪是11万美元，在香港地区，2005年理财规划师最高收入达200多万港元，相当于大型企业的中层经理。
在中国，理财规划师尚属于一个新兴的职业，持证后的理财规划师大部分较原来在职务上都有所提升，在业务能力和业绩上也有较大飞跃，在个人待遇方面都有普遍提高。
与国内理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足，中国理财规划师职业至少有60万人的缺口，预计年薪可在10万到100万元之间，是国内各大银行、证券公司、保险公司及其它金融机构热招的岗位，是我国最具有广阔发展前景的职业之一。
一、就业方向：理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。
二、课程设置： 理财原理、金融基础、宏观经济、财务会计、税务基础、税收筹划、税务+财务、理财计算、投资规划、黄金外汇投资、保险规划、现金+消费+教育+退休养老规划、投资+保险、家庭财产分配与传承规划、法律基础、综合理财案例分析。
三、报考条件：
助理理财规划师（三级，高级），具备以下条件之一者
（1）连续从事本职业工作6年以上。
（2）具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。
（3）具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。
（4）具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。
（5）具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
理财规划师（二级，技师），具备以下条件之一者
（1）连续从事本职业工作13年以上。
（2）取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。
（3）取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
（4）取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。
（5）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
（6）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
（7）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。
四、适合对象：
1、银行的个人业务部管理人员、培训经理、业务经理和理财专员；
2、证券公司的投资顾问和客户经理；
3、保险公司的培训经理、销售部管理人员、营业部经理、高级业务员；
4、基金公司销售经理、客户服务人员；
5、投资中介公司、咨询公司及经纪公司专业人员；
6、提供理财咨询的其他专业人员，如律师、会计、注册会计师等；
7、希望提升自身综合素质，对理财感兴趣，想转行或有志于从事该行业的专业人士等等。
五、师资风采
徐明德，现任安达理财（亚洲）有限公司风险及财富管理副总裁，具有17年财务策划管理经验。毕业于香港城市理工大学工商管理学系；1996年获得国际金融保险管理学院授与寿险管理师证书（FLMI）；2003 年在香港大学攻读财务策划专业，并于2003年获得“认可财务策划师” （CFPCM）证书
郑佩玲，新南威尔斯大学之工商管理碩士MBA,中国高級理財規划師.具有獨到的国际视野，最新的国际理念以及丰富的国际金融实战经验，拥有超过15年的财富管理行业从业经验，曾任職于英資的獨立財务顧問公司多年,郑女士是香港业界领先的IFA，也是香港第一批“认可财务策划师（CFPCM）
杨文涛，新南威尔斯大学之工商管理碩士MBA,中国高級理財規划師,香港大学学士，任安达理财（亚洲）有限公司总裁，在此之前，杨先生曾在麦肯锡公司工作7年多，作为管理顾问，负责公司内部管理，帮助解决重要的管理问题。以上这些学习及工作经验，使得杨先生具有极强的分析能力及投资觸觉。
林雁明，工商管理碩士MBA,中国高级理财规划师（国家一级 ChFP）, 认可财务策划师（CFPCM）,澳洲注册会计师（CPA），2003年担任荷兰银行客户经理，2004年任美国友邦业务拓展经理，现任安达理财（亚洲）有限公司业务拓展副总裁。
卢耀堂，美国哥伦比亚大学学士，香港科技大学工商管理碩士MBA，哥伦比亚大学商学院访问学者，交流与学习企业融资，投资等先进的国际理论知识于理念。具有超过10年的共同基金投资经验，卢先生最早作为一名项目代表任职于香港电灯公司，之后加入BNP Paribas Peregrine旗下的投资银行，主要负责企业并购，企业估值，企业重组及上市公司资产分拆。2002年加入安达理财（亚洲）有限公司任首席投资官，积极参与管理客户投资组合，帮助其实现投资目标。
六、培训目标
理财规划师（国家职业资格二级）：
根据客户的家庭财务状况，制定包括现金规划、消费支出规划、保险规划、教育规划等在内的全部理财规划方案，通过对客户各项资产的配置帮助客户达到财务安全与自由。
1. 根据客户的财务状况、风险偏好为客户做全方位的、整体的综合规划。
2. 掌握基本的资产配置原理，能为客户进行合理的投资资产配置；
3. 分析客户保险需求，并针对需求制定相应的保险规划方案；
4. 掌握我国的税收制度，并可以根据客户的基本资料作税收筹划；
5. 根据客户的养老规划目标，为客户制定退休养老规划方案；
6. 根据客户财产分配的原则与目标，制定婚姻财产规划方案及财产传承方案。
助理理财规划师（国家职业资格三级）：
能为客户提供基本的理财咨询服务，负责搜集并整理客户家庭基本信息与财务信息，并能进行基本财务分析，从而找到客户家庭财务状况的不足之处，为客户改进财务状况提供建议。
1. 了解现金规划的金融工具，短期融资可以选择的方式、方法和融资工具；
2. 掌握住房支出、汽车消费支出等的具体实现方式和相关内容；
3. 掌握教育规划工具的具体内容，确定教育费用；
4. 了解保险相关概念、原则、分类，熟练掌握保险合同条款；
5. 掌握股票、债券、基金、银行理财产品等常见投资工具相关知识 ；
6. 了解我国社会保障制度与体系，掌握各种养老工具；
7. 了解我国《婚姻法》及《继承法》关于财产分配与传承的基本规定。
七、培训费用
助理理财规划师 5600元/人，(含教材、资料费，不含理财专用计算器）；
理财规划师 7800元/人，(含教材、资料费，不含理财专用计算器）。
八、证书颁发
经过培训，参加统考，考试合格者将获得国家人力资源和社会保障部颁发的中华人民共和国理财规划师职业资格证书，该证书是唯一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书。国家人力资源和社会保障部是唯一具有颁发国家职业资格证书的权威机构。证书全国通用、终身有效、免年审、全国统一编号，官方网站随时可以查询。
